金融工程是一个涉及金融理论、工程方法、数学工具和编程实践的多学科领域。它也被定义为技术方法的应用，特别是来自数学金融和计算金融的技术方法在金融实践中的应用。
金融工程的概念有狭义和广义两种。狭义的金融工程主要是指利用先进的数学及通讯工具，在各种现有基本金融产品的基础上，进行不同形式的组合分解，以设计出符合客户需要并具有特定P/L性的新的金融产品。而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。
金融工程专业
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金融工程职业概述
公司通常雇用具有金融工程高级学位的人员，这些专家担任投资经理、银行家或交易员，利用他们的金融工程背景来提高现有投资产品的质量。金融工程师的主要职责是全面了解金融市场、其波动性和金融理论知识。
工程师使用这些知识来开发模拟和预测市场行为。当然，预测并不总是准确的，金融市场可能会发生任何意外问题，但潜在风险会降低。由于金融工程师了解市场趋势和之前的市场表现，因此可以利用这些知识进行未来的投资预测。
除了金融知识外，工程师还需要具备足够的计算机编程技能。需要编程技能来构建模拟金融模型以了解市场行为。通过这些模拟，金融工程师有望生成尽可能准确的结果。
通常，这些投资计划具有高风险因素，这似乎与雇用金融工程师的目标适得其反，但这是风险管理公司用来产生比相对稳定的投资更高回报的策略。
在过去十年中，政府和金融机构开始积极聘请金融工程师为市场经济的政府（地方、州或中央）提供建议或咨询。作为一名金融工程师，您可以将自己与任何知名金融机构的员工联系起来，或者成立自己的咨询公司，或者两者兼而有之。金融工程师通常被称为“quants”。
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准备金融工程
如果您真的想在金融工程领域建立自己的职业生涯，您需要了解各种知识才能成为首选的求职者。
在资格方面，理学学士、理学硕士或金融工程硕士(MFE)将是敲门砖，例如直接提供风险模型和交易、图书馆控制、模型验证、风险管理和编程。建议拥有计算机工程和电气工程硕士学位，具有较强的编程技能和数据处理能力。
金融工程课程通常包括应用数学、运筹学、理论物理、数学、计算机科学、计算机工程、机械工程和电气工程。市场上对合格的量化分析师的需求很高。结构性金融机构对新量化分析师的需求特别高。
良好的Python、Java、C++和Scala等语言经验对于金融工程至关重要。如果您目前正在寻找金融工程工作，请搜索对冲基金、资产管理公司、银行和自营贸易公司。对冲基金和资产管理公司在未来十年的投资市场中处于有利地位。
除了资格外，您还需要具备获得竞争优势的技能，无论您选择在哪个国家工作。
1)沟通技巧
你不是独一无二的。任何从事金融工程师工作的人都是“聪明人”，而有些人在职业阶梯上取得成功的唯一原因是他们善于表达的交流天性。
金融工程师应该有思想、有好奇心、外向和善于表达。你不需要是一个优雅的公众演讲者，但有能力清楚地传达思想和想法。金融的通用语言英语。如果您的母语不是英语，请参加一些速成课程以提高口语和写作能力。
2)编程
量化金融的每个角色都需要良好的编程技能。加入编程课程，专注于.NET、Hadoop、Java、C++、Perl、Python、C#、MATLAB和其他编程语言。您的编程知识和专业知识将在求职面试中对您有利。
3)数学
金融工程师需要学习线性代数、随机微积分、空间几何并熟悉微分方程。数学是金融工程课程的一部分，您需要获得这些概念的专业知识，因为它们将经常用于模拟金融模型。
4)财经类
有些资产管理公司选择任命受过训练的经济学家，那些拥有博士学位的经济学家，尤其是他们来自像常春藤盟校这样的一流机构。
5)处理信息
金融工程师应该养成经常阅读、处理信息并将其应用于开发预测财务模型的习惯。订阅金融时报、华尔街日报和FierceFinance等杂志。一个训练有素的专家quant可以轻松地将他/她从竞争中脱颖而出，并在金融工程职业生涯中更上一层楼。
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金融工程硕士可以找什么工作？
金融工程师
金融工程师在银行、投资公司和共同基金公司工作。他们使用分析和数学工具来开发算法和分析系统，以确定特定资产类别和产品是否是好的投资。PayScale报告称，金融工程师的平均工资约为79,美元，而Glassdoor报告称其接近,美元。
投资经理
在这个角色中，你的工作是用钱赚钱。投资经理通过制定全面的、以科学为依据的投资策略，帮助企业和个人客户买卖信托、股票和债券。投资经理的平均工资约为99,美元。
投资组合经理
如果您成为投资组合经理，您的工作将是帮助公司和交易员在投资经理制定的不同投资策略之间优化分配资本。投资组合经理的平均工资约为86,美元。
风险经理
由于年的金融危机，对风险管理人员的需求很大。这些专业人士审查交易策略并制定风险管理政策，以帮助银行遵守有关资本、流动性、缓冲和资金限制的法规。风险经理的平均工资约为,美元。
交易策略师
在这个职位上，您将创建数学模型、交易策略，甚至是推动公司交易决策的软件工具。识别市场机会和最小化风险将是您的主要职责。量化交易策略师的平均工资约为,美元。
财务经理
这种多方面的角色涉及监督组织的财务状况。财务经理的职责包括指导投资活动和制定数据驱动策略以支持公司的长期财务健康。该财务经理年薪中位数约为,美元。
企业融资
企业财务工作涉及为一家公司工作，以寻找和管理运营企业所需的资本。这是在最大化企业价值和降低财务风险的同时实现的。
在公司的企业财务部，您可以：
制定公司的整体财务战略
预测盈亏
协商信用额度
准备财务报表
与外部审计师协调
更复杂的企业融资工作可能涉及兼并和收购（M＆A）活动，如计算收购对象的价值或衡量的智慧分拆该公司的特定部门。公司财务职位存在于各种规模的公司中，从大型国际实体到小型初创公司。财务分析师、财务主管和内部审计师的角色也属于公司财务的范畴。
商业银行
从大型实体到地方机构的商业银行提供范围广泛的金融服务，从支票和储蓄账户到个人退休账户(IRA)和贷款。商业银行部门的职位包括银行出纳员、信贷员、运营、营销和分行经理。有才华的专业人士可以从当地分行的工作晋升到银行公司总部的职位，在那里这种晋升将使您接触商业银行的其他领域，例如国际金融。
投资银行
一些最迷人、最紧张的金融职业是投行工作。投资银行工作促进了公司证券的新发行，并将其推向市场供投资者购买。投资银行还交易证券，并为公司和富有的个人投资者提供建议。
通常，投资银行公司有许多具有不同目标和职责的部门和小组。在传统投资银行工作可以让您与证券发行人和并购专业人士互动。您甚至可能在交易台工作，在二级市场交易股票、债券和其他证券。或者，您可以成为股票研究、公司债券或其他固定收益证券的定性研究分析师。
对冲基金
对冲基金主要是不受监管的私人投资基金，其经理可以买卖各种资产和金融产品。由于围绕这种实体的神秘性，对冲基金的工作也被许多人认为有些迷人。
典型的对冲基金工作包括：
金融分析师
商人
监管合规官
定量分析师
市场经理
投资组合经理
私募股权、风险投资
私募股权专业人士帮助企业为扩张和当前运营寻找资金。他们还为许多公司业务交易提供融资，例如管理收购和重组。有时，私募股权工作可能涉及在一家陷入困境的公司担任临时高管，在那里您的成功有助于决定公司的命运。
风险投资(VC)专业人士大部分时间都花在初创公司或快速增长的小型公司上。风险投资公司评估创始人和小公司领导者的推销，以确定公司是否会进行投资。有时被称为“秃鹫资本家”，风险投资公司以构建有利于投资者而不是接受资金的公司的交易而闻名。
保险
保险行业的工作可能涉及帮助企业和个人预测潜在风险，然后尝试保护自己免受损失。大多数保险工作都在大型保险公司工作。您可以在该行业开始职业生涯，担任销售保险单的销售代表、与现有客户合作的客户服务代表，或根据基于历史定量数据集的概率计算风险和保险费率的精算师。
公共会计
公共会计是一个广阔的领域，有很多机会。注册会计师(CPA)帮助企业和个人根据公认会计原则(GAAP)跟踪财务状况。公共会计师记录业务交易，帮助准备财务报表，审计财务记录，准备所得税申报表，并提供相关咨询服务。
会计师通常在合伙企业中工作。最大的合作伙伴被称为四大（以前的八大和六大），包括德勤、普华永道（普华永道）、安永和毕马威。但是，许多较小的公司也存在许多工作岗位。通常情况下，新员工开始时担任职员会计师，然后晋升为审计经理，然后是税务经理，最后，如果他们能够维持多年艰苦的工作时间表，则成为公司的合伙人。
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获得金融工程硕士学位，您能赚多少钱？
快速回答比大多数人都多。金融工程硕士毕业生通常在银行和投资部门工作，他们的工作是将钱变成更多的钱。毫不奇怪，这项工作是有利可图的。大多数MSFE持有者的收入约为89,美元，有些人的收入更高。
而这只是开始。据估计，再积累几年经验后，你可以赚到,美元到,美元不等。关键词是经验。如果您想在金融领域更上一层楼，那么拥有硕士学位至关重要。
金融工程专业推荐的美国大学
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纽约大学
纽约大学QS世界大学排名第35，QS美国大学排名第9名。截至年10月，该校的校友、教授及研究人员中产生了有38位诺贝尔奖得主（全球第19）、5位菲尔兹奖得主、8位图灵奖得主，以及26名普利策奖得主，37名奥斯卡金像奖得主。纽约大学在哲学、数学、医学、会计与金融、法律、表演艺术、计算机科学等多个学科拥有世界顶尖的学术资源，研究生院享有极高声誉。斯特恩商学院是蜚声世界的商学院，财政、金融、地产等专业连续排名全美前三；柯朗数学科学研究所是全美排名第一的应用数学研究机构；法学院为全美最好的“T6”超级法学院之一；牙医学院、朗格尼医学中心及属下医学院均为全美前十医学科研院所。
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宾夕法尼亚大学
宾夕法尼亚大学著名的八所常春藤盟校之一，美国大学协会14所创始成员之一。诞生了人类历史上第一台通用电子计算机ENIAC，被誉为现代计算机科学文明的发源地。宾大拥有全世界最强大的校友网络之一，包括数十位在各自领域的最高奖项获得者（如诺贝尔奖、图灵奖等）以及许多美国国家院士。宾夕法尼亚大学名列福布斯美国大学排行榜第6名，U.S.News美国最佳大学排名第8名，U.S.News世界大学排名第14名，年被普林斯顿评论评为十大梦想学校之一。根据年公布的福布斯富豪榜，宾大培养的亿万富豪校友数量位居全美第一。
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哥伦比亚大学
哥伦比亚大学是一所世界顶级私立研究型大学、美国大学协会的十四所创始院校之一，也是常春藤盟校之一。哥伦比亚大学是美国历史最悠久的五所大学之一，也是培养诺贝尔奖获得者最多的大学之一。哥大校园里还走出5位美国开国元勋、贝拉克·侯赛因·奥巴马、罗斯福等四位美国总统、34位各国元首和政府首脑、10位美国最高法院大法官。哥伦比亚大学拥有世界一流的法学院、商学院、医学院、新闻学院、国际关系学院、工程学院等。哥大名列U.S.News美国最佳大学排名第3名；U.S.News世界大学排名第6名、泰晤士高等教育世界大学排名第17名、QS世界大学排名19名。
本文为美国思源教育
